Ekonomia

krótkoterminowe wyrównanie płynności banków i ich klientów: refinansowanie nadwyżek z operacji z klientami, pokrycie niedoborów z operacji z klientami, zabezpieczenie niezbędnych rezerw pieniężnych przez banki, możliwość zapewnienia optymalnej średnioterminowej relacji ryzyko -dochód poprzez:

• zmniejszenie ryzyka terminowego i procentowego z operacji z klientami,
• optymalizację zysku w drodze zmiany struktury aktywów,
• określenie   wysokości   stopy   procentowej   w   krótkoterminowych i średnioterminowych operacjach z klientami,
• możliwość pozyskiwania środków lub ich lokaty w dłuższych terminach przez banki i ich klientów.

Depozyt typu overnight (O/N) to „jednodniowy” depozyt rozpoczynający się w dniu zawarcia transakcji i zapadający w następnym dniu roboczym przypadającym po dniu zawarcia transakcji. Realizowany jest na datę waluty dziś.

Depozyt typu tomnext (T/N) to depozyt rozpoczynający się w pierwszym dniu roboczym po dniu zawarcia transakcji i zapadający następnego dnia roboczego. Realizowany jest na datę waluty jutro [Read the rest of this entry…]

Na rynku lokat międzybankowych banki pożyczają sobie wzajemnie swoje płynne rezerwy - środki, które posiadają na rachunkach bieżących w banku centralnym.
Rynek depozytów międzybankowych można podzielić na:

• międzynarodowy
• wewnętrzny (krajowy) [Read the rest of this entry…]