krótkoterminowe wyrównanie płynności banków i ich klientów: refinansowanie nadwyżek z operacji z klientami, pokrycie niedoborów z operacji z klientami, zabezpieczenie niezbędnych rezerw pieniężnych przez banki, możliwość zapewnienia optymalnej średnioterminowej relacji ryzyko -dochód poprzez:

  • zmniejszenie ryzyka terminowego i procentowego z operacji z klientami,
  • optymalizację zysku w drodze zmiany struktury aktywów,
  • określenie   wysokości   stopy   procentowej   w   krótkoterminowych i średnioterminowych operacjach z klientami,
  • możliwość pozyskiwania środków lub ich lokaty w dłuższych terminach przez banki i ich klientów.