krótkoterminowe wyrównanie płynności banków i ich klientów: refinansowanie nadwyżek z operacji z klientami, pokrycie niedoborów z operacji z klientami, zabezpieczenie niezbędnych rezerw pieniężnych przez banki, możliwość zapewnienia optymalnej średnioterminowej relacji ryzyko -dochód poprzez:

zmniejszenie ryzyka terminowego i procentowego z operacji z klientami,
optymalizację zysku w drodze zmiany struktury aktywów,
określenie   wysokości   stopy   procentowej   w   krótkoterminowych i średnioterminowych operacjach […]